ಸುದ್ದಿಯಲ್ಲಿ ಏಕಿದೆ?
ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (Financial Action Task Force - FATF) ಫೆಬ್ರವರಿ 2026 ರಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಪಟ್ಟಿಗಳಿಗೆ (public lists) ನವೀಕರಣಗಳನ್ನು ನೀಡಿತು. ಡೆಮಾಕ್ರಟಿಕ್ ಪೀಪಲ್ಸ್ ರಿಪಬ್ಲಿಕ್ ಆಫ್ ಕೊರಿಯಾ (Democratic People’s Republic of Korea), ಇರಾನ್ (Iran) ಮತ್ತು ಮ್ಯಾನ್ಮಾರ್ (Myanmar) ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ (ಕಪ್ಪು) ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ (high-risk (black) list) ಉಳಿದಿವೆ ಮತ್ತು 22 ದೇಶಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಗಾದಲ್ಲಿ (increased monitoring) ಇರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್ನಿಂದ ತನ್ನ ಮುಂದಿನ ಪರಸ್ಪರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕಾಗಿ (mutual evaluation) ಭಾರತವು ತಯಾರಿ ನಡೆಸುತ್ತಿದೆ.
ಹಿನ್ನೆಲೆ
FATF 1989 ರಲ್ಲಿ G7 ನಿಂದ ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ (money laundering), ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಧನಸಹಾಯ (terrorist financing) ಮತ್ತು ಪ್ರಸರಣ ಹಣಕಾಸು (proliferation financing) ಎದುರಿಸಲು ರೂಪುಗೊಂಡ ಅಂತರಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದೆ (intergovernmental body). ಇದು ತನ್ನ 40 ಶಿಫಾರಸುಗಳ (recommendations) ಮೂಲಕ ಜಾಗತಿಕ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು (global standards) ಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪೀರ್ ವಿಮರ್ಶೆಗಳ (peer reviews) ಮೂಲಕ ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು (compliance) ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಪ್ಯಾರಿಸ್ನಲ್ಲಿ ಆರ್ಗನೈಸೇಶನ್ ಫಾರ್ ಎಕನಾಮಿಕ್ ಕೋ-ಆಪರೇಷನ್ ಅಂಡ್ ಡೆವಲಪ್ಮೆಂಟ್ (Organisation for Economic Co-operation and Development - OECD) ಸಚಿವಾಲಯವನ್ನು (secretariat) ಆಯೋಜಿಸಿದೆ.
ಸದस्यತ್ವ ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆ
- ಸದಸ್ಯರು (Members): FATF 39 ಸದಸ್ಯರನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ - 37 ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳು (jurisdictions) ಮತ್ತು ಎರಡು ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು (ಗಲ್ಫ್ ಸಹಕಾರ ಮಂಡಳಿ (Gulf Co-operation Council) ಮತ್ತು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಕಮಿಷನ್ (European Commission)).
- ಭಾರತದ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆ: ಭಾರತವು 2010 ರಲ್ಲಿ FATF ಗೆ ಸೇರಿಕೊಂಡಿತು ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕುರಿತು ಏಷ್ಯಾ ಪೆಸಿಫಿಕ್ ಗುಂಪು (Asia Pacific Group) ಮತ್ತು ಯುರೇಷಿಯನ್ ಗುಂಪಿನ (Eurasian Group) ಭಾಗವಾಗಿದೆ.
- ಜಾಗತಿಕ ನೆಟ್ವರ್ಕ್ (Global network): ಏಷ್ಯಾ/ಪೆಸಿಫಿಕ್ ಗುಂಪು ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಪ್ರಾಚ್ಯ ಮತ್ತು ಉತ್ತರ ಆಫ್ರಿಕಾ (Middle East and North Africa) FATF ಸೇರಿದಂತೆ ಒಂಬತ್ತು ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಪ್ರಪಂಚದಾದ್ಯಂತ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತವೆ. ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ತಮ್ಮ ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನಾ-ವಿರೋಧಿ ಹಣಕಾಸು (counter-terrorist financing) ಚೌಕಟ್ಟುಗಳ (frameworks) ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವವನ್ನು (effectiveness) ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಪರಸ್ಪರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳಿಗೆ (mutual evaluations) ಒಳಗಾಗುತ್ತವೆ.
ಪಟ್ಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ (Lists and monitoring)
- ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳು (ಕಪ್ಪು ಪಟ್ಟಿ): ತಮ್ಮ ಆಡಳಿತಗಳಲ್ಲಿ (regimes) ಗಂಭೀರ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ನ್ಯೂನತೆಗಳನ್ನು (strategic deficiencies) ಹೊಂದಿರುವ ದೇಶಗಳನ್ನು ಕಪ್ಪು ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ (black list) ಇರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಫೆಬ್ರವರಿ 2026 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ ಪಟ್ಟಿಯು ಡೆಮಾಕ್ರಟಿಕ್ ಪೀಪಲ್ಸ್ ರಿಪಬ್ಲಿಕ್ ಆಫ್ ಕೊರಿಯಾ, ಇರಾನ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯಾನ್ಮಾರ್ ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್ ಸದಸ್ಯರಿಗೆ ಈ ದೇಶಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುವಾಗ ವರ್ಧಿತ ಶ್ರದ್ಧೆ (enhanced due diligence) ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಕ್ರಮಗಳನ್ನು (countermeasures) ಅನ್ವಯಿಸುವಂತೆ ಕರೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ಹೆಚ್ಚಿದ ನಿಗಾದಲ್ಲಿರುವ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳು (ಬೂದು ಪಟ್ಟಿ): ಗುರುತಿಸಲಾದ ನ್ಯೂನತೆಗಳನ್ನು (deficiencies) ಪರಿಹರಿಸಲು ಈ ದೇಶಗಳು FATF ನೊಂದಿಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. ಫೆಬ್ರವರಿ 2026 ರ ನವೀಕರಣವು ಕೀನ್ಯಾ (Kenya), ಲೆಬನಾನ್ (Lebanon), ನೇಪಾಳ (Nepal), ನಮೀಬಿಯಾ (Namibia) ಮತ್ತು ವಿಯೆಟ್ನಾಂ (Vietnam) ಸೇರಿದಂತೆ 22 ದೇಶಗಳನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿದೆ. ಬೂದು-ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ (Grey-listed) ದೇಶಗಳು ಒಪ್ಪಿದ ಕಾಲಮಿತಿಗಳೊಳಗೆ ಕ್ರಿಯಾ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು (action plans) ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗೆ (increased oversight) ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ.
- ಪರಸ್ಪರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು (Mutual evaluations): ಸದಸ್ಯರು ಪರಸ್ಪರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳೆಂಬ ಪೀರ್ ವಿಮರ್ಶೆಗಳಿಗೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತಾರೆ. ಭಾರತದ ಕೊನೆಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವು 2010 ರಲ್ಲಿ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡಿತು ಮತ್ತು ಮುಂದಿನದು 2026-27 ಕ್ಕೆ ನಿಗದಿಯಾಗಿದೆ.
ತೀರ್ಮಾನ
ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು (international financial system) ಕಾಪಾಡುವಲ್ಲಿ FATF ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಇದು ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ನಿಧಿಯನ್ನು (terrorist financing) ತಡೆಯಲು ದೇಶಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಭಾರತದ ಮುಂಬರುವ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವು (upcoming evaluation) ಅದರ ನಿಯಂತ್ರಣ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು (regulatory framework) ಬಲಪಡಿಸಲು ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು (global confidence) ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಒಂದು ಅವಕಾಶವಾಗಿದೆ.