FIU-IND: പതിനഞ്ച് വെർച്വൽ-അസറ്റ് ദാതാക്കൾക്ക് PMLA നോട്ടീസ്

ഏതൊക്കെ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കാണ് നോട്ടീസ് ലഭിച്ചത്?

ഔദ്യോഗിക പട്ടികയിൽ വീക്സ്, ബ്ലോഫിൻ, റെസോറെക്സ്, ബിറ്റ്യൂണിക്സ്, ഡിജിഫിനെക്സ് എന്നീ പേരുകളുണ്ട്. ഇതിൽ ടൂബിറ്റ്, എക്സ്ടി.കോം, ലാടോക്കൻ, വൂ എക്സ്, പയോനെക്സ് എന്നിവയും ഉൾപ്പെടുന്നു. ചേഞ്ച്നൗ, സിംപിൾസ്വാപ്പ്, ഫിക്സഡ്ഫ്ലോട്ട്, വൈറ്റ്ബിറ്റ്, ഗാർഡേറിയൻ എന്നിവകൂടി ചേർന്നാണ് ഈ പതിനഞ്ച് പൂർത്തിയാകുന്നത്. ഈ ട്രേഡിംഗ് പേരുകളിൽ നിന്ന് വേറിട്ട് അവയുടെ പ്രഖ്യാപിത എന്റിറ്റി പേരുകൾ റിലീസ് നൽകുന്നു.

ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ് സാധാരണയായി FIU-IND എന്ന് ചുരുക്കി വിളിക്കുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നിയമപ്രകാരം പാലിക്കാത്തതിന് ഇതിന്റെ ഡയറക്ടർ നോട്ടീസ് അയച്ചു. വിചാരണയ്ക്ക് ശേഷമുള്ള കുറ്റം റിലീസ് പ്രഖ്യാപിക്കുന്നില്ല. ഓരോ സ്ഥാപനത്തെയും ബാധകമായ അന്വേഷണത്തിലൂടെയും നിയമ പ്രക്രിയയിലൂടെയും വിധിക്കണം.

എന്താണ് FIU-IND?

2004 നവംബർ 18-ലെ ഓഫീസ് മെമ്മോറാണ്ടം വഴിയാണ് ഇന്ത്യാ ഗവൺമെന്റ് FIU-IND സ്ഥാപിച്ചത്. ഇത് സാമ്പത്തിക ഇന്റലിജൻസ് കൗൺസിലിന് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്ന ഒരു സ്വതന്ത്ര സ്ഥാപനമാണ്. ധനമന്ത്രിയാണ് ആ കൗൺസിലിന്റെ അധ്യക്ഷൻ. റവന്യൂ വകുപ്പ് ഇതിന് ഭരണപരമായ നിയന്ത്രണം നൽകുന്നു.

ഈ യൂണിറ്റിന് റിപ്പോർട്ടിംഗ് സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിന്ന് പണം, സംശയാസ്പദമായ, അതിർത്തി കടന്നുള്ള വയർ-ട്രാൻസ്ഫർ റിപ്പോർട്ടുകൾ ലഭിക്കുന്നു. മറ്റ് നിർദ്ദിഷ്ട റിപ്പോർട്ടുകൾ കള്ളനോട്ട്, ലാഭേച്ഛയില്ലാത്ത ഓർഗനൈസേഷനുകൾ, സ്ഥാവര വസ്തുക്കൾ എന്നിവ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. പാറ്റേണുകൾ വിശകലനം ചെയ്യുകയും യോഗ്യതയുള്ള ഇന്ത്യൻ അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ സ്ഥാപനങ്ങളുമായി ഉപയോഗപ്രദമായ വിവരങ്ങൾ പങ്കിടുകയും ചെയ്യുന്ന ജോലിയാണ് FIU-IND ചെയ്യുന്നത്. ഇതൊരു ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റാണ്, അതിൽത്തന്നെ കേസുകൾ അന്വേഷിക്കുന്നില്ല.

റിപ്പോർട്ടിംഗ് സ്ഥാപനങ്ങൾ അവരുടെ നിയമപരമായ ചുമതലകൾ പാലിക്കുന്നുണ്ടോ എന്നും യൂണിറ്റ് നിരീക്ഷിക്കുന്നു. സെക്ഷൻ 13 അതിന്റെ ഡയറക്ടറെ പരാജയങ്ങൾ പരിശോധിക്കാനും ഉചിതമായ നിർദ്ദേശങ്ങൾ നൽകാനും അനുവദിക്കുന്നു. കണ്ടെത്തലുകളെ ആശ്രയിച്ച്, നിയമം മുന്നറിയിപ്പ്, തിരുത്തൽ ദിശകൾ അല്ലെങ്കിൽ പണപ്പിഴ എന്നിവ അനുവദിക്കുന്നു. ആ കംപ്ലയൻസ് പ്രക്രിയ ആരംഭിക്കുന്നത് ഒരു നോട്ടീസോടെയാണ്.

എന്തുകൊണ്ടാണ് വെർച്വൽ-അസറ്റ് ബിസിനസ്സുകൾ നിയമത്തിന് കീഴിൽ വരുന്നത്

2023 മാർച്ചിൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ ചട്ടക്കൂടിനുള്ളിൽ വ്യക്തമാക്കിയ വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റ് പ്രവർത്തനങ്ങളെ ഇന്ത്യ കൊണ്ടുവന്നു. കവർ ചെയ്യുന്ന സേവനങ്ങളിൽ വെർച്വൽ അസറ്റുകളും സാധാരണ പണവും തമ്മിലുള്ള കൈമാറ്റം ഉൾപ്പെടുന്നു. കൈമാറ്റങ്ങൾ, സുരക്ഷിതമായ സൂക്ഷിപ്പ്, നിയന്ത്രണവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങൾ എന്നിവയും ഈ പരിധിയിൽ വന്നേക്കാം. ഒരു കമ്പനി തിരഞ്ഞെടുത്ത ലേബലിനേക്കാൾ കൂടുതൽ കൃത്യമായി അറിയിച്ച പ്രവർത്തനമാണ് പ്രധാനം.

പരിരക്ഷയുള്ള ദാതാക്കൾ FIU-IND-ൽ റിപ്പോർട്ടിംഗ് സ്ഥാപനങ്ങളായി രജിസ്റ്റർ ചെയ്യണം. അവർ ഉപഭോക്താക്കളെ തിരിച്ചറിയുകയും രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുകയും നിർദ്ദിഷ്ട ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുകയും വേണം. അപകടസാധ്യതാ നിയന്ത്രണങ്ങൾ സംശയാസ്പദമായ പാറ്റേണുകളും പ്രയോജനകരമായ ഉടമസ്ഥതയും പരിശോധിക്കണം. നിയമം, ചട്ടങ്ങൾ, പുതുക്കിയ എഫ്ഐയു മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ എന്നിവയിൽ നിന്നാണ് വിശദമായ ചുമതലകൾ ഉണ്ടാകുന്നത്.

ചട്ടക്കൂട് പ്രവർത്തനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്, കൂടാതെ ഇന്ത്യയിൽ സേവനം നൽകുന്ന ഓൺഷോർ അല്ലെങ്കിൽ ഓഫ്‌ഷോർ ദാതാക്കൾക്കും ഇത് ബാധകമാണ്. വിദേശത്ത് ഓഫീസുള്ളതുകൊണ്ട് മാത്രം ഒരു കമ്പനിക്ക് ഡ്യൂട്ടി ഒഴിവാക്കാനാവില്ല. ഇന്ത്യൻ ഉപയോക്താക്കൾക്കായി പരിരക്ഷയുള്ള സേവനങ്ങൾ ചെയ്യുന്നുണ്ടോ എന്നതാണ് പ്രസക്തമായ ചോദ്യം. ഓൺലൈൻ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകളുടെ അതിർത്തിയില്ലാത്ത രൂപകല്പനയെയാണ് ഈ സമീപനം പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നത്.

വേറിട്ടുള്ള നീക്കം ചെയ്യൽ നടപടി

എഫ്ഐയു ഡയറക്ടർ ഈ ആവശ്യത്തിനായി നിയുക്ത നോഡൽ ഓഫീസറായും പ്രവർത്തിക്കുന്നു. ഇൻഫർമേഷൻ ടെക്നോളജി ആക്ട്, 2000-ന്റെ സെക്ഷൻ 79(3)(b) ആണ് ഔദ്യോഗിക റിലീസ് ഉദ്ധരിക്കുന്നത്. ഭേദഗതി ചെയ്ത ഇന്റർമീഡിയറി നിയമങ്ങളുടെ റൂൾ 3(1)(d) ഉം ഇത് ഉദ്ധരിക്കുന്നു. പൊതുജനങ്ങൾക്ക് ലഭ്യമായ ആപ്ലിക്കേഷനുകളോ വെബ് വിലാസങ്ങളോ നീക്കം ചെയ്യണമെന്ന് നോട്ടീസുകൾ ആവശ്യപ്പെട്ടു.

ഒരു ടേക്ക്ഡൗൺ നിർദ്ദേശം ഇന്ത്യയിലെ ഇടനിലക്കാർ മുഖേനയുള്ള പൊതു പ്രവേശനത്തെ സംബന്ധിച്ചുള്ളതാണ്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നിയമപ്രകാരമുള്ള അന്തിമ പിഴയിൽ നിന്നും ഇത് വ്യത്യസ്തമാണ്. പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾക്കും ഇടനിലക്കാർക്കും പ്രത്യേക നിയമപരമായ കടമകളും പരിഹാരങ്ങളുമുണ്ടാകാം. കൃത്യമായ ലിങ്ക്, അതോറിറ്റി, ആവശ്യമായ നടപടി എന്നിവ വ്യക്തമായ ഓർഡറുകൾ തിരിച്ചറിയണം.

ഈ നടപടി അർത്ഥമാക്കാത്തത്

FIU-IND-ലെ രജിസ്ട്രേഷൻ ഒരു നിക്ഷേപ ഉൽപ്പന്നത്തിനുള്ള അംഗീകാരമല്ല. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ റിപ്പോർട്ടിംഗ് സിസ്റ്റത്തിൽ പങ്കാളിത്തം ഇത് സ്ഥിരീകരിക്കുന്നു. ഇത് കടം വീട്ടാനുള്ള കഴിവ്, സൈബർ സുരക്ഷ അല്ലെങ്കിൽ തിരിച്ചടവ് എന്നിവ ഉറപ്പുനൽകുന്നില്ല. നഷ്ടത്തിനെതിരെയുള്ള സർക്കാരിന്റെ വാഗ്ദാനമായി ഉപയോക്താക്കൾ രജിസ്ട്രേഷനെ കണക്കാക്കരുത്.

എല്ലാ വെർച്വൽ അസറ്റുകൾക്കും പൊതുവായ നിരോധനം എന്നാണ് നോട്ടീസുകൾ അർത്ഥമാക്കാത്തത്. നിശ്ചിത കംപ്ലയൻസ് പരാജയങ്ങൾക്കായി അവർ ലിസ്റ്റുചെയ്ത ദാതാക്കളെ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. ഇന്ത്യയുടെ നികുതി പരിഗണനയും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ ചുമതലകളും പൂർണ്ണമായ വിവേകപൂർണ്ണമായ നിയന്ത്രണം സൃഷ്ടിക്കുന്നില്ല. അതിനാൽ വ്യത്യസ്ത നിയമപരമായ ചോദ്യങ്ങൾ വെവ്വേറെ തുടരണം.

ക്രിപ്‌റ്റോ ഉൽപ്പന്നങ്ങളും നോൺ-ഫംഗബിൾ ടോക്കണുകളും അപകടസാധ്യതയുള്ളതും അനിയന്ത്രിതവുമാണെന്ന് ധനമന്ത്രാലയം മുന്നറിയിപ്പ് നൽകുന്നു. ഒരു നഷ്ടത്തിന് ശേഷം ഉപയോക്താക്കൾക്ക് ഫലപ്രദമായ നിയന്ത്രണ ആശ്രയം ഇല്ലായിരിക്കാം. വിലയിലുണ്ടാകുന്ന ചാഞ്ചാട്ടം ഒരു അപകടസാധ്യത മാത്രമാണ്. തട്ടിപ്പ്, ഹാക്കിംഗ്, പ്ലാറ്റ്‌ഫോം പരാജയം, ആക്‌സസ് നഷ്‌ടപ്പെടൽ എന്നിവയും ദോഷം വരുത്തും.

എന്തുകൊണ്ടാണ് നിർവ്വഹണ ഗുണനിലവാരം പ്രധാനമാകുന്നത്

വെർച്വൽ അസറ്റുകൾക്ക് പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകളിലുടനീളവും അതിർത്തികളിലുടനീളവും വേഗത്തിൽ നീങ്ങാൻ കഴിയും. ദുർബലമായ ഉപഭോക്തൃ പരിശോധനകൾ ഫണ്ടുകളുടെ ഉത്ഭവമോ ലക്ഷ്യസ്ഥാനമോ മറച്ചുവെക്കാം. സംശയാസ്പദമായ ഒഴുക്കിനെ പിന്തുടരാൻ ഫലപ്രദമായ റിപ്പോർട്ടിംഗ് അന്വേഷകരെ സഹായിക്കുന്നു. ഇത് ഇപ്പോഴും സ്വകാര്യത, തെളിവ് നിയമങ്ങൾ, നടപടിക്രമപരമായ സുരക്ഷാ സംവിധാനങ്ങൾ എന്നിവ മാനിക്കണം.

സ്ഥിരമായ പ്രവർത്തനം ഉയർന്ന ചെലവുകൾ വഹിക്കുന്നതിൽ നിന്ന് കംപ്ലയിന്റ് ബിസിനസ്സുകളെ തടയുന്നു. റെഗുലേറ്റർമാർ നിലവിലെ രജിസ്ട്രേഷൻ ആവശ്യകതകളും നിർവ്വഹണ ഫലങ്ങളും പ്രസിദ്ധീകരിക്കണം. കുറവുകൾ പരിഹരിക്കുന്നതിന് ദാതാക്കൾക്ക് പ്രായോഗികമായ ഒരു വഴി ആവശ്യമാണ്. ആക്സസ് ചെയ്യാനോ പിൻവലിക്കാനോ തടസ്സമുണ്ടാകുമോ എന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഉപയോക്താക്കൾക്ക് വ്യക്തമായ വിവരങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്.

ഉപസംഹാരം

ഓഫ്‌ഷോർ ഡിജിറ്റൽ സേവനങ്ങൾ ഇന്ത്യൻ കംപ്ലയൻസ് ഡ്യൂട്ടികൾക്ക് വിധേയമായി തുടരുന്നു എന്നാണ് പതിനഞ്ച് നോട്ടീസുകൾ കാണിക്കുന്നത്. തെളിവുകളിലൂടെയും കൃത്യമായ നടപടിക്രമങ്ങളിലൂടെയും സെക്ഷൻ 13 നടപടി തുടരണം. രജിസ്ട്രേഷൻ സാമ്പത്തിക ഇന്റലിജൻസിനെയാണ് അഭിസംബോധന ചെയ്യുന്നത്, അല്ലാതെ നിക്ഷേപ സുരക്ഷയോ ഔദ്യോഗിക അംഗീകാരമോ അല്ല. ബിസിനസ്സുകൾക്കും ഉപയോക്താക്കൾക്കും വ്യക്തമായ നിയമപരമായ പ്രതീക്ഷകൾ നൽകുമ്പോൾ തന്നെ സുതാര്യമായ നിർവ്വഹണത്തിന് വെളുപ്പിക്കൽ അപകടസാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കാൻ കഴിയും.