FIU-IND: 15 மெய்நிகர்-சொத்து வழங்குநர்களுக்கு PMLA நோட்டீஸ்கள்

எந்த நிறுவனங்களுக்கு நோட்டீஸ்கள் வந்தன?

அதிகாரப்பூர்வ பட்டியல் வீக்ஸ், ப்ளோஃபின், ரெசோரெக்ஸ், பிட்யுனிக்ஸ் மற்றும் டிஜிஃபினெக்ஸ் ஆகியவற்றைக் குறிப்பிடுகிறது. இதில் டூபிட், எக்ஸ்டி.காம், லாடோக்கன், வூ எக்ஸ் மற்றும் பயோனெக்ஸ் ஆகியவையும் அடங்கும். சேஞ்ச்நவ், சிம்பிள்ஸ்வாப், ஃபிக்ஸட்ஃப்ளோட், ஒயிட்பிட் மற்றும் கார்டாரியன் ஆகியவை 15-ஐ பூர்த்தி செய்கின்றன. இந்த வர்த்தகப் பெயர்களிலிருந்து தனியாக அந்த நிறுவனங்கள் தெரிவித்த பெயர்களையே வெளியீடு வழங்குகிறது.

ஃபைனான்சியல் இன்டெலிஜென்ஸ் யூனிட் பொதுவாக FIU-IND என சுருக்கமாக அழைக்கப்படுகிறது. பணமோசடி சட்டத்தின் கீழ் இணங்கவில்லை என்று கூறப்படுவதற்காக அதன் இயக்குனர் நோட்டீஸ்களை வழங்கினார். இந்த வெளியீடு விசாரணைக்குப் பிறகு குற்றத்தை அறிவிக்கவில்லை. ஒவ்வொரு நிறுவனமும் பொருந்தக்கூடிய விசாரணை மற்றும் சட்ட செயல்முறை மூலம் தீர்மானிக்கப்பட வேண்டும்.

FIU-IND என்றால் என்ன?

18 நவம்பர் 2004 தேதியிட்ட அலுவலகக் குறிப்பாணை மூலம் இந்திய அரசு FIU-IND-ஐ நிறுவியது. இது பொருளாதார புலனாய்வு கவுன்சிலுக்கு புகாரளிக்கும் ஒரு சுயாதீன அமைப்பாகும். நிதி அமைச்சர் அந்த கவுன்சிலுக்கு தலைமை தாங்குகிறார். வருவாய் துறை நிர்வாக கட்டுப்பாட்டை வழங்குகிறது.

இந்த பிரிவு புகாரளிக்கும் நிறுவனங்களிடமிருந்து பணம், சந்தேகத்திற்குரிய மற்றும் எல்லை தாண்டிய கம்பி-பரிமாற்ற அறிக்கைகளைப் பெறுகிறது. மற்ற பரிந்துரைக்கப்பட்ட அறிக்கைகள் கள்ள நோட்டுகள், இலாப நோக்கற்ற அமைப்புகள் மற்றும் அசையா சொத்துக்களை உள்ளடக்கியது. FIU-IND வடிவங்களை பகுப்பாய்வு செய்து, திறமையான இந்திய அல்லது வெளிநாட்டு அமைப்புகளுடன் பயனுள்ள உளவுத்துறை தகவல்களைப் பகிர்ந்து கொள்கிறது. இது ஒரு புலனாய்வு பிரிவு மற்றும் வழக்குகளை தானே விசாரிப்பதில்லை.

புகாரளிக்கும் நிறுவனங்கள் தங்களது சட்டபூர்வமான கடமைகளைப் பின்பற்றுகின்றனவா என்பதையும் இந்த பிரிவு கண்காணிக்கிறது. பிரிவு 13 அதன் இயக்குனர் தோல்விகளை ஆராயவும் பொருத்தமான வழிகாட்டுதல்களை வழங்கவும் அனுமதிக்கிறது. கண்டுபிடிப்புகளைப் பொறுத்து, சட்டம் எச்சரிக்கை, திருத்த வழிகாட்டுதல்கள் அல்லது பண அபராதம் ஆகியவற்றை அனுமதிக்கிறது. ஒரு நோட்டீஸ் அந்த இணக்கச் செயல்முறையைத் தொடங்குகிறது.

மெய்நிகர்-சொத்து வணிகங்கள் ஏன் சட்டத்தின் கீழ் வருகின்றன

மார்ச் 2023-இல் பணமோசடி தடுப்பு கட்டமைப்பிற்குள் குறிப்பிட்ட மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்து நடவடிக்கைகளை இந்தியா கொண்டுவந்தது. பாதுகாக்கப்பட்ட சேவைகளில் மெய்நிகர் சொத்துக்கள் மற்றும் சாதாரண பணத்திற்கு இடையிலான பரிமாற்றம் ஆகியவை அடங்கும். இடமாற்றங்கள், பாதுகாத்தல் மற்றும் கட்டுப்பாடு தொடர்பான நிதிச் சேவைகளும் எல்லைக்குள் வரலாம். ஒரு நிறுவனம் தேர்ந்தெடுத்த லேபிளை விட அறிவிக்கப்பட்ட சரியான செயல்பாடு முக்கியமானது.

கவரப்பட்ட வழங்குநர்கள் FIU-IND-ல் புகாரளிக்கும் நிறுவனங்களாகப் பதிவு செய்ய வேண்டும். அவர்கள் வாடிக்கையாளர்களை அடையாளம் காண வேண்டும், பதிவுகளைப் பாதுகாக்க வேண்டும் மற்றும் பரிந்துரைக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிக்க வேண்டும். இடர் கட்டுப்பாடுகள் சந்தேகத்திற்குரிய வடிவங்கள் மற்றும் நன்மை பயக்கும் உரிமையை ஆராய வேண்டும். விரிவான கடமைகள் சட்டம், விதிகள் மற்றும் புதுப்பிக்கப்பட்ட FIU வழிகாட்டுதல்களிலிருந்து எழுகின்றன.

இந்தக் கட்டமைப்பு செயல்பாடு அடிப்படையிலானது மற்றும் இந்தியாவுக்குச் சேவை செய்யும் உள்நாட்டு அல்லது கடலோர வழங்குநர்களுக்குப் பொருந்தும். ஒரு நிறுவனத்தின் அலுவலகம் வெளிநாட்டில் இருப்பதால் மட்டுமே கடமைகளைத் தவிர்க்க முடியாது. இந்தியப் பயனர்களுக்கு கவரப்பட்ட சேவைகளைச் செய்கிறதா என்பதுதான் தொடர்புடைய கேள்வி. இந்த அணுகுமுறை ஆன்லைன் தளங்களின் எல்லையற்ற வடிவமைப்பைப் பிரதிபலிக்கிறது.

தனிப்பட்ட நீக்க நடவடிக்கை

FIU இயக்குனர் இந்த நோக்கத்திற்காக நியமிக்கப்பட்ட நோடல் அதிகாரியாகவும் செயல்படுகிறார். அதிகாரப்பூர்வ வெளியீடு தகவல் தொழில்நுட்பச் சட்டம், 2000-இன் பிரிவு 79(3)(b) ஐ மேற்கோள் காட்டுகிறது. இது திருத்தப்பட்ட இடைத்தரகர் விதிகளின் விதி 3(1)(d) ஐயும் குறிப்பிடுகிறது. பொதுமக்களுக்குக் கிடைக்கும் பயன்பாடுகள் அல்லது இணைய முகவரிகளை அகற்ற நோட்டீஸ்கள் கோரின.

ஒரு நீக்க வழிகாட்டுதல் இந்தியாவில் இடைத்தரகர்கள் மூலம் பொது அணுகலைக் குறிக்கிறது. பணமோசடி சட்டத்தின் கீழ் இறுதி அபராதத்திலிருந்து இது வேறுபட்டது. தளங்கள் மற்றும் இடைத்தரகர்கள் தனித்தனி சட்ட கடமைகள் மற்றும் தீர்வுகளைக் கொண்டிருக்கலாம். தெளிவான உத்தரவுகள் சரியான இணைப்பு, அதிகாரம் மற்றும் தேவையான நடவடிக்கையை அடையாளம் காண வேண்டும்.

இந்த நடவடிக்கை எதைக் குறிக்கவில்லை

FIU-IND உடனான பதிவு என்பது முதலீட்டுத் தயாரிப்புக்கான ஒப்புதல் அல்ல. இது பணமோசடி தடுப்பு அறிக்கை அமைப்பில் பங்கேற்பதை உறுதிப்படுத்துகிறது. இது கடன்தீர்வுத்திறன், இணையப் பாதுகாப்பு அல்லது திருப்பிச் செலுத்துதல் ஆகியவற்றிற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது. பயனர்கள் பதிவை இழப்புக்கு எதிரான அரசாங்க வாக்குறுதியாகக் கருதக்கூடாது.

நோட்டீஸ்கள் அனைத்து மெய்நிகர் சொத்துக்கள் மீதான பொதுவான தடையாகவும் மாறாது. கூறப்பட்ட இணக்கத் தோல்விகளுக்காக பட்டியலிடப்பட்ட வழங்குநர்களை அவர்கள் குறிவைக்கின்றனர். இந்தியாவின் வரி சிகிச்சை மற்றும் பணமோசடி தடுப்பு கடமைகள் முழுமையான விவேகமான ஒழுங்குமுறையை உருவாக்காது. எனவே வெவ்வேறு சட்டக் கேள்விகள் தனித்தனியாக இருக்க வேண்டும்.

கிரிப்டோ தயாரிப்புகள் மற்றும் பூஞ்சையற்ற டோக்கன்கள் ஆபத்தானவை மற்றும் கட்டுப்படுத்தப்படாதவை என்று நிதி அமைச்சகம் எச்சரிக்கிறது. இழப்பிற்குப் பிறகு பயனர்களுக்கு பயனுள்ள ஒழுங்குமுறை உதவி இல்லாமல் போகலாம். விலை ஏற்ற இறக்கம் ஒரு ஆபத்து மட்டுமே. மோசடி, ஹேக்கிங், பிளாட்ஃபார்ம் தோல்வி மற்றும் அணுகல் இழப்பு ஆகியவையும் தீங்கு விளைவிக்கும்.

அமலாக்கத் தரம் ஏன் முக்கியமானது

மெய்நிகர் சொத்துக்கள் தளங்கள் மற்றும் எல்லைகள் முழுவதும் வேகமாக நகர முடியும். பலவீனமான வாடிக்கையாளர் சோதனைகள் நிதிகளின் தோற்றம் அல்லது சேருமிடத்தை மறைக்க முடியும். பயனுள்ள அறிக்கை விசாரணையாளர்களுக்கு சந்தேகத்திற்குரிய ஓட்டங்களைப் பின்பற்ற உதவுகிறது. இது இன்னும் தனியுரிமை, ஆதார விதிகள் மற்றும் நடைமுறைப் பாதுகாப்புகளை மதிக்க வேண்டும்.

நிலையான நடவடிக்கையானது இணக்கமான வணிகங்கள் அதிக செலவுகளைத் தனியாகச் சுமப்பதைத் தடுக்கிறது. கட்டுப்பாட்டாளர்கள் தற்போதைய பதிவுத் தேவைகள் மற்றும் அமலாக்க முடிவுகளை வெளியிட வேண்டும். குறைபாடுகளைச் சரிசெய்ய வழங்குநர்களுக்கு செயல்படக்கூடிய பாதை தேவை. அணுகல் அல்லது திரும்பப் பெறுதல் பாதிக்கப்படலாமா என்பது பற்றிய தெளிவான தகவல் பயனர்களுக்குத் தேவை.

முடிவுரை

கடலோர டிஜிட்டல் சேவைகள் இந்திய இணக்கக் கடமைகளுக்கு உட்பட்டவை என்பதை 15 நோட்டீஸ்கள் காட்டுகின்றன. பிரிவு 13 நடவடிக்கை சான்றுகள் மற்றும் உரிய செயல்முறை மூலம் தொடர வேண்டும். பதிவு நிதி நுண்ணறிவைக் குறிக்கிறது, முதலீட்டு பாதுகாப்பு அல்லது அதிகாரப்பூர்வ ஒப்புதல் அல்ல. வெளிப்படையான அமலாக்கம் மோசடி அபாயங்களைக் குறைக்கலாம், அதே நேரத்தில் வணிகங்களுக்கும் பயனர்களுக்கும் தெளிவான சட்ட எதிர்பார்ப்புகளை அளிக்கிறது.