एफएटीएफ (FATF) ने गेमिंग और जुए में मनी-लॉन्ड्रिंग के जोखिमों को चिह्नित किया

Background

मनी लॉन्ड्रिंग पैसे की आपराधिक उत्पत्ति को छुपाती है ताकि वह वैध दिखाई दे। जब खाते में दर्ज ग्राहक पैसे को नियंत्रित करने वाले व्यक्ति से भिन्न होता है तो भुगतान प्रणाली का दुरुपयोग किया जा सकता है। ऑनलाइन सेवाएं एक और कठिनाई जोड़ती हैं: एक ग्राहक, भुगतान प्रदाता और ऑपरेटर अलग-अलग देशों की निगरानी में आ सकते हैं। जांचकर्ताओं को फिर पैसे की आवाजाही का पता लगाने के लिए विश्वसनीय पहचान रिकॉर्ड और सीमाओं के पार सहयोग की आवश्यकता होती है। यही कारण है कि वित्तीय सुरक्षा उपाय यह जांचते हैं कि खाते को कौन नियंत्रित करता है, धन कहां से आता है और क्या लेनदेन ग्राहक की गतिविधि से मेल खाते हैं। इसका उद्देश्य आम भागीदारी को अपराध के सबूत के रूप में माने बिना दुरुपयोग का पता लगाना है।

How it developed

1. Earlier context: tracing money across accounts and borders
   How it started

   सीमा पार पैसे के प्रवाह के लिए समन्वित जांच की आवश्यकता होती है

   एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग सुरक्षा उपाय धोखाधड़ी और भ्रष्टाचार जैसे अपराधों से प्राप्त धन के मूल को छिपाने से रोकने के लिए होते हैं। कई सेवाओं या देशों के माध्यम से पैसा ले जाने से इसकी उत्पत्ति का पता लगाना मुश्किल हो सकता है। इसलिए प्रभावी निगरानी के लिए एक खाते से जुड़े नाम से अधिक की आवश्यकता होती है। अधिकारियों को जोखिमों को समझना चाहिए और अपनी प्रतिक्रिया का समन्वय करना चाहिए। एफएटीएफ का जोखिम-आधारित दृष्टिकोण हर स्थिति में समान जांच के बजाय पहचाने गए जोखिमों के अनुपात में सुरक्षा उपायों का आह्वान करता है।

   International Monetary FundFATF
2. 9 September 2026: FATF releases risk indicators
   New fact

   नए संकेतक उन खातों की पहचान करने में मदद करते हैं जिनकी अधिक जांच की आवश्यकता है

   एफएटीएफ ने 9 सितंबर 2026 को संकेतक जारी किए। उदाहरणों में परस्पर विरोधी पहचान जानकारी और खाताधारक के अलावा अन्य लोगों से जुड़े भुगतान शामिल हैं। अस्पष्ट स्वामित्व भी यह पहचानना मुश्किल बना सकता है कि ऑपरेटर को कौन नियंत्रित करता है। अधिकारियों और व्यवसायों को आसपास की परिस्थितियों के साथ इन संकेतों का आकलन करना चाहिए। रिपोर्ट चेतावनी देती है कि एक संकेतक अन्य स्पष्टीकरणों को भी दर्शा सकता है, जिसमें जुए से जुड़ा हानिकारक या अनियंत्रित व्यवहार भी शामिल है। यह वीडियो गेमिंग से संबंधित अधिक सीमित साक्ष्यों से स्थापित जुआ जोखिमों को भी अलग करता है। इसका व्यावहारिक उद्देश्य बेहतर जांच है, न कि अपने आप किसी को गलत काम का दोषी मान लेना।

   FATFANI / Business Standard

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