‹ News Blitz Economy Developing

ಎಫ್‌ಐಯು 15 ನೋಂದಾಯಿಸದ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸೇವೆಗಳ ಪ್ರವೇಶದ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಬಂಧ ಕೋರಿದೆ

English हिंदी ಕನ್ನಡ മലയാളം தமிழ் తెలుగు

First brief 9 Sep, 7:23 pm IST Updated 9 Sep, 7:23 pm IST 1 development 1 min read Latest ↓

Illustrative photograph of a physical Bitcoin token and security motif; not a named provider or an actual digital asset — Photo: Edwin.images / Wikimedia Commons · CC BY-SA 4.0

Where it stands

ಭಾರತದ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕ 15 ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ಅನುಸರಣೆ ಮಾಡದ ನೋಟಿಸ್‌ಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸಿದೆ. ಈ ಕ್ರಮವನ್ನು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 9, 2026 ರಂದು ಘೋಷಿಸಲಾಯಿತು. ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸದೆ ಈ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಭಾರತೀಯ ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯ ಹೇಳುತ್ತದೆ. ಘಟಕವು ಅವರ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವೆಬ್ ವಿಳಾಸಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುವಂತೆ ಕೋರಿ ನೋಟಿಸ್‌ಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸಿದೆ. ಭಾರತಕ್ಕೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಿರುವ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ವಿದೇಶದಲ್ಲಿದ್ದರೂ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಬೇಕು. ಈ ಕ್ರಮವು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿ ವಹಿವಾಟಿಗಲ್ಲದೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿದ ಪೂರೈಕೆದಾರರನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ಸೇವೆಯನ್ನು ಈಗಾಗಲೇ ನಿರ್ಬಂಧಿಸಲಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಪ್ರಕಟಣೆ ದೃಢಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸಹ ಇದು ವಿವರಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

Background

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸೇವೆಯು ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು, ಅವುಗಳನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಗ್ರಾಹಕರಿಗಾಗಿ ಅವುಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಈ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಸ್ಥಳೀಯ ಕಚೇರಿ ಇಲ್ಲದೆಯೂ ಗಡಿಗಳಾದ್ಯಂತ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಸರಿಸಬಲ್ಲವು. ಆರ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯು ಕಂಪನಿಯು ಎಲ್ಲಿ ನೆಲೆಗೊಂಡಿದೆ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದ್ದರೆ ಅದು ಅಂತರವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 2023 ರಿಂದ, ಭಾರತವು ತನ್ನ ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆಯ ಚೌಕಟ್ಟಿನೊಳಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಡಿಜಿಟಲ್-ಆಸ್ತಿ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ತಂದಿದೆ. ಭಾರತೀಯ ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಿರುವ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಹಣಕಾಸಿನ ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕದಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ದಾಖಲೆಗಳು ಹಾಗೂ ವರದಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕು. ನೋಂದಣಿಯು ಆರ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತದೆ; ಗ್ರಾಹಕರು ಹಣವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದು ಸರ್ಕಾರದ ಖಾತರಿಯಲ್ಲ.

How it developed

March 2023: reporting framework extended

How it started
ಡಿಜಿಟಲ್-ಆಸ್ತಿ ಸೇವೆಗಳು ಹಣಕಾಸು ವರದಿ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ

ಮಾರ್ಚ್ 2023 ರಲ್ಲಿ, ಭಾರತವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಡಿಜಿಟಲ್-ಆಸ್ತಿ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆಯ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಿತು. ಆವರಿಸಿದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ವಿನಿಮಯ, ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಕಸ್ಟಡಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಭಾರತೀಯ ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಎಫ್‌ಐಯು ನೊಂದಿಗೆ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಮತ್ತು ದಾಖಲೆ ಕಾಯ್ದುಕೊಳ್ಳುವ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸಬೇಕು. ವಿದೇಶದಲ್ಲಿರುವ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೂ ಈ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ. ಇದು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಕಚೇರಿಯ ಸ್ಥಳಕ್ಕೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ನೀಡಲಾದ ಸೇವೆಗೆ ಲಿಂಕ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Government of India / PIB
9 September 2026: compliance action announced

New fact
ಘಟಕವು ಅನುಸರಣೆ ಮತ್ತು ಟೇಕ್‌ಡೌನ್ ನೋಟಿಸ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ

ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 9, 2026 ರಂದು, ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 13 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ 15 ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ನೋಟಿಸ್‌ಗಳನ್ನು ಎಫ್‌ಐಯು ಪ್ರಕಟಿಸಿತು. ಹೆಸರಿಸಲಾದ ಸೇವೆಗಳಲ್ಲಿ ವೀಕ್ಸ್, ಬ್ಲೋಫಿನ್, ಬಿಟುನಿಕ್ಸ್, ಡಿಜಿಫೈನೆಕ್ಸ್, ಟೂಬಿಟ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್‌ಟಿ.ಕಾಮ್ (XT.com) ಸೇರಿವೆ. ಭಾರತೀಯ ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುವಾಗ ಪೂರೈಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯ ಅನುಸರಣೆಯ ಕೊರತೆಯಿದೆ ಎಂದು ಸಚಿವಾಲಯ ಹೇಳಿದೆ. ಮಾಹಿತಿ-ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಚೌಕಟ್ಟಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವೆಬ್ ವಿಳಾಸಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕಲು ಕೋರಿ ನೋಟಿಸ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ. ನಿಜವಾದ ನಿರ್ಬಂಧಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿರುವ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಏನಾಗಲಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪ್ರಕಟಣೆಯಲ್ಲಿ ದೃಢಪಡಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಅನುಸರಣಾ ಕ್ರಮವನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಯ ಖಾತರಿ ಎಂದು ಓದಬಾರದು.

Government of India / PIB PTI / Business Standard

Why it matters for UPSC

GS3 · Financial regulationGS3 · Money laundering

GS3 ಗಾಗಿ, ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸಿನ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ. ಅನುಸರಣೆ ಸೂಚನೆ, ಪ್ರವೇಶ ನಿರ್ಬಂಧ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ನಿಧಿಯ ಬಗ್ಗೆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸಿ. ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ನೆಲೆಸಿರುವುದು ಚಟುವಟಿಕೆ ಆಧಾರಿತ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುವುದಿಲ್ಲ.

Key terms

ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಅಸೆಟ್ ಸರ್ವೀಸ್ ಪ್ರೊವೈಡರ್ (Virtual digital asset service provider)ಗ್ರಾಹಕರಿಗಾಗಿ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ, ವರ್ಗಾಯಿಸುವ ಅಥವಾ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಾಪಾರ. ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯ ಹಣ ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ನಡುವಿನ ವಿನಿಮಯವನ್ನು ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ನಡುವೆ ವಿನಿಮಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ. ವಿದೇಶದಿಂದ ನಡೆಯುವ ಸೇವೆಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ, ಭಾರತೀಯ ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ ನೀಡಲಾಗುವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಭಾರತವು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕ-ಇಂಡಿಯಾ (Financial Intelligence Unit–India - FIU-IND)ಶಂಕಿತ ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಮತ್ತು ಪರೀಕ್ಷಿಸಲು ಭಾರತದ ಏಜೆನ್ಸಿ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿದ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಘಟಕಗಳಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಘಟಕದಿಂದ ಬರುವ ಸೂಚನೆಯು ಅನುಸರಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ; ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ವಿಚಾರಣೆಯ ಮೂಲಕ ಇದು ತನ್ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ತಾನೇ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಆರೋಪವನ್ನೂ ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (Money laundering)ಹಣ ಅಥವಾ ಇತರ ಮೌಲ್ಯದ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದು, ಇದರಿಂದ ಅದು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಕಾಣುತ್ತದೆ. ರೆಕಾರ್ಡ್-ಕೀಪಿಂಗ್ ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಹರಿವನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಡಿಜಿಟಲ್ ಆಸ್ತಿಯ ಬಳಕೆಯು ತನ್ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ತಾನೇ ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ (Prevention of Money Laundering Act - PMLA)ಅನುಸರಣಾ ಕ್ರಮಕ್ಕೆ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಭಾರತೀಯ ಕಾನೂನು. ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿದ ಡಿಜಿಟಲ್-ಆಸ್ತಿ ಸೇವೆಗಳು ಮಾರ್ಚ್ 2023 ರಲ್ಲಿ ಅದರ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಿದವು. ಪ್ರಸ್ತುತ ಸೂಚನೆಗಳು ಸೆಕ್ಷನ್ 13 ಅನ್ನು ಆಧರಿಸಿವೆ. ಬಾಧ್ಯತೆಯು ಆಸ್ತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯದ ಅನುಮೋದನೆಗಿಂತ ಹಣಕಾಸಿನ ವರದಿ ಮಾಡುವಿಕೆ ಅಗತ್ಯತೆಗಳೊಂದಿಗೆ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ.

ವರದಿ ಮಾಡುವ ಸಂಸ್ಥೆ (Reporting entity)ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಚೌಕಟ್ಟಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನಿಗದಿತ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಕಾಯ್ದುಕೊಳ್ಳುವ ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆ. ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ, ಬಾಧ್ಯತೆಯು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಚೇರಿ ಇದೆಯೇ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ಭಾರತಕ್ಕೆ ನೀಡುವ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಮತ್ತು URL ಟೇಕ್‌ಡೌನ್ (Application and URL takedown)ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಅಥವಾ ವೆಬ್ ವಿಳಾಸಕ್ಕೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುವುದು ಅಥವಾ ನಿರ್ಬಂಧಿಸುವುದು. ಹೆಸರಿಸಲಾದ ಸೇವೆಗಳಿಗಾಗಿ ಈ ಕ್ರಮವನ್ನು ಕೋರಿ ಎಫ್‌ಐಯು ನೋಟಿಸ್‌ಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸಿದೆ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಪ್ರವೇಶ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ನೋಟಿಸ್ ನೀಡುವುದು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿದೆ. ಇದು ಗ್ರಾಹಕರ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಗಳ ಮುಟ್ಟುಗೋಲು, ಮರುಪಾವತಿ ಅಥವಾ ಮುಚ್ಚುವಿಕೆಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕಸ್ಟಡಿ (Custody of digital assets)ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು, ಅಥವಾ ಅವುಗಳ ಮೇಲಿನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವ ಸಾಧನಗಳನ್ನು, ಇನ್ನೊಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗಾಗಿ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಅಥವಾ ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು. ಆದ್ದರಿಂದ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಸೇವೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರಬಹುದು. ಆ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ಸರ್ಕಾರಿ ಪ್ರಕಟಣೆಯು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸೇವೆಗೆ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

Sources (2)

Government of India / PIB · official · FIU issues non-compliance notices to 15 virtual digital asset service providers, 9 September 2026
PTI / Business Standard · FIU issues notices to 15 crypto service providers and seeks URL takedowns