‹ News Blitz Economy Developing

రిజిస్టర్ కాని 15 క్రిప్టో సేవల యాక్సెస్‌ను బ్లాక్ చేయాలని ఎఫ్‌ఐయూ కోరుతోంది

English हिंदी ಕನ್ನಡ മലയാളം தமிழ் తెలుగు

First brief 9 Sep, 7:23 pm IST Updated 9 Sep, 7:23 pm IST 1 development 1 min read Latest ↓

Illustrative photograph of a physical Bitcoin token and security motif; not a named provider or an actual digital asset — Photo: Edwin.images / Wikimedia Commons · CC BY-SA 4.0

Where it stands

భారతదేశ ఆర్థిక ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్, 15 క్రిప్టో సర్వీస్ ప్రొవైడర్లకు నిబంధనలు పాటించనందుకు నోటీసులు జారీ చేసింది. సెప్టెంబర్ 9, 2026 న ఈ చర్య ప్రకటించబడింది. యాంటీ మనీ లాండరింగ్ అవసరాలను తీర్చకుండానే ఈ ప్రొవైడర్లు భారతీయ వినియోగదారులకు సేవలు అందిస్తున్నారని ఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖ తెలిపింది. వారి అప్లికేషన్లు మరియు వెబ్ అడ్రస్‌లను బ్లాక్ చేయాలని నోటీసులు కోరుతున్నాయి. భారతదేశానికి సేవలందించే ప్రొవైడర్లు విదేశాల్లో ఉన్నప్పటికీ నమోదు చేసుకుని, రిపోర్టింగ్ బాధ్యతలను నెరవేర్చాలి. ఈ చర్య ప్రతి క్రిప్టోకరెన్సీ లావాదేవీని కాకుండా, నిర్దిష్ట ప్రొవైడర్లను లక్ష్యంగా చేసుకుంది. ప్రతి సేవ ఇప్పటికే బ్లాక్ చేయబడిందని ప్రకటన నిర్ధారించలేదు. ప్రస్తుత కస్టమర్ల బ్యాలెన్స్‌లు ఎలా నిర్వహించబడతాయో ఇది వివరించలేదు.

Background

ఒక క్రిప్టో సేవ కస్టమర్ల తరఫున డిజిటల్ అసెట్స్‌ను మార్పిడి చేయవచ్చు, బదిలీ చేయవచ్చు లేదా వాటిని కలిగి ఉండవచ్చు. స్థానిక కార్యాలయం లేకుండానే, ఆ కార్యకలాపాలు సరిహద్దుల గుండా విలువను తరలించగలవు. ఆర్థిక పర్యవేక్షణ ఒక సంస్థ ఎక్కడ ఉందనే దానిపై మాత్రమే ఆధారపడితే, అది ఒక గ్యాప్‌ను సృష్టిస్తుంది. మార్చి 2023 నుండి, భారతదేశం నిర్దిష్ట డిజిటల్-అసెట్ సర్వీస్‌లను తన యాంటీ మనీ లాండరింగ్ ఫ్రేమ్‌వర్క్ పరిధిలోకి తీసుకువచ్చింది. భారతీయ వినియోగదారులకు సేవలు అందించే ప్రొవైడర్లు ఆర్థిక ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్‌లో నమోదు చేసుకుని, అవసరమైన రికార్డులు మరియు రిపోర్ట్‌లను నిర్వహించాలి. రిజిస్ట్రేషన్ ఆర్థిక పర్యవేక్షణను ఎనేబుల్ చేస్తుంది; కస్టమర్‌లు డబ్బు పోగొట్టుకోరని ఇది ప్రభుత్వ గ్యారెంటీ కాదు.

How it developed

March 2023: reporting framework extended

How it started
డిజిటల్-అసెట్ సర్వీస్‌లు ఫైనాన్షియల్ రిపోర్టింగ్ బాధ్యతల పరిధిలోకి వస్తాయి

మార్చి 2023 లో, భారతదేశం నిర్దిష్ట డిజిటల్-అసెట్ సర్వీస్‌లకు యాంటీ మనీ లాండరింగ్ అవసరాలను విస్తరించింది. వీటిలో మార్పిడి, బదిలీ మరియు కస్టడీ ఉన్నాయి. భారతీయ వినియోగదారులకు సేవలు అందించే ప్రొవైడర్లు ఎఫ్‌ఐయూలో నమోదు చేసుకుని, రిపోర్టింగ్ మరియు రికార్డ్ కీపింగ్ బాధ్యతలను పాటించాలి. ఈ రిక్వైర్‌మెంట్ విదేశీ సేవా సంస్థలకు కూడా వర్తిస్తుంది. ఇది పర్యవేక్షణను ఆఫీస్ లొకేషన్‌తో మాత్రమే కాకుండా అందించే సర్వీస్‌తో లింక్ చేస్తుంది.

Government of India / PIB
9 September 2026: compliance action announced

New fact
యూనిట్ కంప్లయన్స్ మరియు బ్లాకింగ్ నోటీసులను జారీ చేసింది

సెప్టెంబర్ 9, 2026 న, మనీ లాండరింగ్ నిరోధక చట్టంలోని సెక్షన్ 13 కింద 15 సేవా సంస్థలకు నోటీసులు జారీ చేసినట్లు ఎఫ్‌ఐయూ ప్రకటించింది. పేర్కొన్న సర్వీసుల్లో Weex, Blofin, Bitunix, DigiFinex, Toobit మరియు XT.com ఉన్నాయి. భారతీయ వినియోగదారులకు సేవలు అందిస్తున్నప్పటికీ ప్రొవైడర్లకు అవసరమైన కంప్లయన్స్ లేదని మంత్రిత్వ శాఖ తెలిపింది. IT ఫ్రేమ్‌వర్క్ కింద జాబితా చేయబడిన అప్లికేషన్లు మరియు వెబ్ అడ్రస్‌లను బ్లాక్ చేయాలని కోరుతూ నోటీసులు జారీ చేయబడ్డాయి. ఆ సేవలకు ప్రవేశం వాస్తవంగా నిలిపివేశారా, ప్రస్తుత వినియోగదారుల ఖాతా నిల్వలను ఎలా నిర్వహిస్తారు అనే విషయాలను ప్రకటన నిర్ధారించలేదు. కంప్లయన్స్ యాక్షన్‌ను రిఫండ్ గ్యారెంటీగా తీసుకోకూడదు.

Government of India / PIB PTI / Business Standard

Why it matters for UPSC

GS3 · Financial regulationGS3 · Money laundering

GS3 కోసం, డిజిటల్ అసెట్స్‌ను ఫైనాన్షియల్ రెగ్యులేషన్ మరియు యాంటీ మనీ లాండరింగ్ ప్రయత్నాలతో లింక్ చేయండి. ఒక కంప్లయన్స్ నోటీసును, యాక్సెస్ పరిమితి మరియు వినియోగదారుల నిధులపై నిర్ణయం నుండి వేరు చేయండి. విదేశాల్లో కార్యాలయం ఉండటం కార్యాచరణ-ఆధారిత బాధ్యతలను తొలగించదు.

Key terms

వర్చువల్ డిజిటల్ అసెట్ సర్వీస్ ప్రొవైడర్ (Virtual digital asset service provider)వినియోగదారుల తరపున డిజిటల్ అసెట్స్‌ను మార్పిడి చేసే, బదిలీ చేసే లేదా కలిగి ఉండే వ్యాపారం. ఇందులో ఫియట్ కరెన్సీ మరియు డిజిటల్ అసెట్స్ మధ్య మార్పిడి, అలాగే డిజిటల్ అసెట్స్ మధ్య మార్పిడి ఉంటుంది. భారతదేశం తన రిపోర్టింగ్ బాధ్యతలను భారతీయ వినియోగదారులకు అందించే నిర్దిష్ట సేవలకు వర్తింపజేస్తుంది, వారు విదేశాల నుండి పనిచేస్తున్నప్పటికీ.

ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్–ఇండియా (Financial Intelligence Unit–India - FIU-IND)అనుమానాస్పద మనీ లాండరింగ్ మరియు సంబంధిత నేరాల గురించి ఆర్థిక సమాచారాన్ని స్వీకరించి విశ్లేషించే భారతీయ సంస్థ. నిర్దిష్ట క్రిప్టో ప్రొవైడర్లు రిపోర్టింగ్ ఎంటిటీలుగా నమోదు చేసుకోవాలి. యూనిట్ ప్రకటన కంప్లయన్స్ గురించినది; అది క్రిమినల్ విచారణ ద్వారా ప్రతి నేరాన్ని స్వయంచాలకంగా స్థాపించదు.

మనీ లాండరింగ్ (Money laundering)డబ్బు లేదా ఇతర విలువల నేర మూలాలను దాచిపెట్టి, అది చట్టబద్ధమైనదిగా కనిపించేలా చేసే ప్రక్రియ. రికార్డ్ కీపింగ్ మరియు రిపోర్టింగ్ అవసరాలు అనుమానాస్పద ఫ్లోస్‌ను ట్రాక్ చేయడానికి అధికారులకు సహాయపడతాయి. కేవలం డిజిటల్ అసెట్‌ను ఉపయోగించడం ద్వారా మనీ లాండరింగ్ జరిగినట్లు నిర్ధారించలేము.

మనీ లాండరింగ్ నిరోధక చట్టం (Prevention of Money Laundering Act - PMLA)కంప్లయన్స్ యాక్షన్‌కు ఆధారమైన భారతీయ చట్టం. నిర్దిష్ట డిజిటల్-అసెట్ సర్వీస్‌లు మార్చి 2023లో దీని రిపోర్టింగ్ ఫ్రేమ్‌వర్క్ పరిధిలోకి వచ్చాయి. ప్రస్తుత నోటీసులు సెక్షన్ 13ను (Section 13) ఉపయోగిస్తున్నాయి. ఈ బాధ్యత ఒక అసెట్ యొక్క పెట్టుబడి విలువను ఆమోదించడం కంటే ఫైనాన్షియల్ రిపోర్టింగ్ అవసరాలకు రిజిస్టర్ చేయడం మరియు అనుగుణంగా ఉండటానికి సంబంధించినది.

రిపోర్టింగ్ ఎంటిటీ (Reporting entity)యాంటీ-మనీ-లాండరింగ్ ఫ్రేమ్‌వర్క్ కింద నిర్దిష్ట రికార్డులను నిర్వహించడానికి మరియు సమాచారాన్ని సమర్పించడానికి బాధ్యత వహించే సంస్థ. క్రిప్టో సేవల కోసం, ఈ బాధ్యత కేవలం భారతదేశంలో కార్యాలయం ఉందా లేదా అనే దానిపై మాత్రమే కాకుండా, భారతదేశంలో అందించబడే కార్యకలాపాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

అప్లికేషన్ మరియు URL టేక్‌డౌన్ (Application and URL takedown)యాప్ లేదా వెబ్ అడ్రస్‌కి పబ్లిక్ యాక్సెస్‌ను తొలగించడం లేదా బ్లాక్ చేయడం. పేరున్న సర్వీస్‌ల కోసం ఈ చర్యను కోరుతూ ఎఫ్‌ఐయూ నోటీసులు జారీ చేసింది. ప్రతి యాక్సెస్ రూట్ బ్లాక్ చేయబడిందని ధృవీకరించడానికి నోటీసు జారీ చేయడం అనేది భిన్నమైనది. ఇది కస్టమర్ బ్యాలెన్స్‌లను జప్తు చేయడం, వాపసు చేయడం లేదా మూసివేయడాన్ని స్థాపించదు.

డిజిటల్ అసెట్స్ కస్టడీ (Custody of digital assets)వేరొక వ్యక్తి కోసం డిజిటల్ అసెట్స్‌ను లేదా వాటిపై నియంత్రణను వినియోగించే సాధనాలను ఉంచడం లేదా నిర్వహించడం. అందువల్ల ప్రస్తుత కస్టమర్లు తమ బ్యాలెన్స్‌లను యాక్సెస్ చేయడానికి ఆ సర్వీస్‌పై ఆధారపడవచ్చు. ప్రభుత్వం జారీ చేసిన ప్రకటన ఆ బ్యాలెన్స్‌ల కోసం సర్వీస్-బై-సర్వీస్ ప్రాసెస్‌ను ఏర్పాటు చేయదు.

Sources (2)

Government of India / PIB · official · FIU issues non-compliance notices to 15 virtual digital asset service providers, 9 September 2026
PTI / Business Standard · FIU issues notices to 15 crypto service providers and seeks URL takedowns