‹ News Blitz Economy Developing

15 பதிவு செய்யப்படாத கிரிப்டோ சேவைகளுக்கான அணுகலைத் தடை செய்ய எஃப்ஐயூ கோருகிறது

English हिंदी ಕನ್ನಡ മലയാളം தமிழ் తెలుగు

First brief 9 Sep, 7:23 pm IST Updated 9 Sep, 7:23 pm IST 1 development 1 min read Latest ↓

Illustrative photograph of a physical Bitcoin token and security motif; not a named provider or an actual digital asset — Photo: Edwin.images / Wikimedia Commons · CC BY-SA 4.0

Where it stands

இந்தியாவின் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவு, 15 கிரிப்டோ சேவை வழங்குநர்களுக்கு விதிகளைப் பின்பற்றாததற்கான நோட்டீஸ்களை வழங்கியுள்ளது. செப்டம்பர் 9, 2026 அன்று இந்த நடவடிக்கை அறிவிக்கப்பட்டது. பணமோசடி தடுப்புத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யாமல், இந்த வழங்குநர்கள் இந்தியப் பயனர்களுக்குச் சேவையாற்றியுள்ளதாக நிதி அமைச்சகம் கூறுகிறது. அவர்களின் செயலிகள் மற்றும் இணைய முகவரிகளை முடக்கக் கோரி நோட்டீஸ்களை வழங்கியுள்ளது. இந்தியாவிற்குச் சேவையாற்றும் வழங்குநர்கள் வெளிநாட்டில் இருந்தாலும் பதிவுசெய்து அறிக்கையிடல் கடமைகளைப் பூர்த்தி செய்ய வேண்டும். இந்த நடவடிக்கை ஒவ்வொரு கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனையையும் அல்ல, குறிப்பிட்ட வழங்குநர்களைக் குறிவைக்கிறது. ஒவ்வொரு சேவையும் ஏற்கனவே முடக்கப்பட்டுள்ளதா என்பதை அறிவிப்பு உறுதிப்படுத்தவில்லை. தற்போதுள்ள வாடிக்கையாளர்களின் இருப்புகள் எப்படிக் கையாளப்படும் என்பதையும் இது விவரிக்கவில்லை.

Background

ஒரு கிரிப்டோ சேவையானது வாடிக்கையாளர்களுக்காக டிஜிட்டல் சொத்துகளைப் பரிமாறலாம், மாற்றலாம் அல்லது வைத்திருக்கலாம். உள்ளூர் அலுவலகம் இல்லாமலேயே, இந்த நடவடிக்கைகள் எல்லைகளுக்கு அப்பால் மதிப்பை மாற்ற முடியும். ஒரு நிறுவனம் எங்குள்ளது என்பதை மட்டுமே நிதி மேற்பார்வை சார்ந்திருந்தால், அது ஒரு இடைவெளியை உருவாக்கும். மார்ச் 2023 முதல், இந்தியா குறிப்பிட்ட டிஜிட்டல்-சொத்துச் சேவைகளை அதன் பணமோசடித் தடுப்புக் கட்டமைப்புக்குள் கொண்டு வந்துள்ளது. இந்தியப் பயனர்களுக்குச் சேவையாற்றும் வழங்குநர்கள் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவில் பதிவுசெய்து, தேவையான பதிவுகள் மற்றும் அறிக்கைகளைப் பராமரிக்க வேண்டும். பதிவுசெய்வது நிதி மேற்பார்வைக்கு உதவுகிறது; வாடிக்கையாளர்கள் பணத்தை இழக்க மாட்டார்கள் என்பது அரசின் உத்தரவாதம் அல்ல.

How it developed

March 2023: reporting framework extended

How it started
டிஜிட்டல்-சொத்துச் சேவைகள் நிதி அறிக்கையிடல் கடமைகளின் கீழ் வருகின்றன

மார்ச் 2023-ல், இந்தியா குறிப்பிட்ட டிஜிட்டல்-சொத்துச் சேவைகளுக்குப் பணமோசடித் தடுப்புத் தேவைகளை விரிவுபடுத்தியது. பரிமாற்றம், மாற்றம் மற்றும் பாதுகாப்பு ஆகியவை இதில் அடங்கும். இந்தியப் பயனர்களுக்குச் சேவையாற்றும் வழங்குநர்கள் எஃப்ஐயூ-இல் பதிவுசெய்து, அறிக்கையிடல் மற்றும் பதிவு பராமரிப்புக் கடமைகளைப் பின்பற்ற வேண்டும். வெளிநாட்டு வழங்குநர்களுக்கும் இத்தேவைகள் பொருந்தும். இது மேற்பார்வையை அலுவலக இருப்பிடத்துடன் மட்டுமல்லாமல் வழங்கப்படும் சேவையுடனும் இணைக்கிறது.

Government of India / PIB
9 September 2026: compliance action announced

New fact
பிரிவு இணக்கம் மற்றும் முடக்க நோட்டீஸ்களை வழங்குகிறது

செப்டம்பர் 9, 2026 அன்று, பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தின் பிரிவு 13-ன் கீழ் 15 வழங்குநர்களுக்கு நோட்டீஸ் வழங்கியதாக எஃப்ஐயூ அறிவித்தது. பெயரிடப்பட்ட சேவைகளில் Weex, Blofin, Bitunix, DigiFinex, Toobit மற்றும் XT.com ஆகியவை அடங்கும். இந்தியப் பயனர்களுக்குச் சேவையாற்றும் போது வழங்குநர்கள் தேவையான இணக்கத்தைக் கொண்டிருக்கவில்லை என்று அமைச்சகம் கூறியது. தகவல் தொழில்நுட்பக் கட்டமைப்பின் கீழ் பட்டியலிடப்பட்ட செயலிகள் மற்றும் இணைய முகவரிகளை முடக்கக் கோரி நோட்டீஸ்கள் வழங்கப்பட்டன. உண்மையான முடக்கம் மற்றும் தற்போதுள்ள இருப்புகளின் கையாளுதல் குறித்து அறிவிப்பில் உறுதிப்படுத்தப்படவில்லை. விதிகளைப் பின்பற்றச் செய்யும் இந்த நடவடிக்கையை வாடிக்கையாளர்களுக்குப் பணம் திருப்பித் தரப்படும் என்ற உத்தரவாதமாகக் கருதக்கூடாது.

Government of India / PIB PTI / Business Standard

Why it matters for UPSC

GS3 · Financial regulationGS3 · Money laundering

GS3-க்கு, டிஜிட்டல் சொத்துகளை நிதி ஒழுங்குமுறை மற்றும் பணமோசடித் தடுப்புடன் இணைக்கவும். இணக்க அறிவிப்பு, அணுகல் கட்டுப்பாடு மற்றும் வாடிக்கையாளர் நிதி குறித்த முடிவு ஆகியவற்றை வேறுபடுத்திக் காணவும். வெளிநாட்டு இருப்பிடமானது செயல்பாட்டின் அடிப்படையிலான கடமைகளை நீக்காது.

Key terms

மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்துச் சேவை வழங்குநர் (Virtual digital asset service provider)வாடிக்கையாளர்களுக்காக டிஜிட்டல் சொத்துகளைப் பரிமாறும், மாற்றும் அல்லது வைத்திருக்கும் வணிகம். இதில் சாதாரணப் பணத்திற்கும் டிஜிட்டல் சொத்துகளுக்கும் இடையிலான பரிமாற்றம் மற்றும் டிஜிட்டல் சொத்துகளுக்கு இடையிலான பரிமாற்றம் ஆகியவை அடங்கும். வெளிநாட்டில் இருந்து செயல்படும் சேவைகள் உட்பட, இந்தியப் பயனர்களுக்கு வழங்கப்படும் குறிப்பிட்ட சேவைகளுக்கு இந்தியா அறிக்கையிடல் கடமைகளைப் பயன்படுத்துகிறது.

நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவு-இந்தியா (Financial Intelligence Unit–India - FIU-IND)சந்தேகத்திற்கிடமான பணமோசடி மற்றும் தொடர்புடைய குற்றங்கள் குறித்த நிதித் தகவல்களைப் பெற்று ஆய்வு செய்யும் இந்திய அமைப்பு. குறிப்பிட்ட கிரிப்டோ வழங்குநர்கள் அறிக்கையிடும் நிறுவனங்களாகப் பதிவுசெய்ய வேண்டும். பிரிவின் அறிவிப்பு இணக்கம் தொடர்பானது; அது கிரிமினல் விசாரணை மூலம் தானாகவே ஒவ்வொரு குற்றச்சாட்டையும் நிறுவுவதில்லை.

பணமோசடி (Money laundering)பணம் அல்லது மற்ற மதிப்புகளின் குற்றப் பின்னணியை மறைத்து, அவை சட்டப்பூர்வமானதாகத் தோன்றுமாறு செய்வது. சந்தேகத்திற்கிடமான பணப்புழக்கங்களைக் கண்டறியப் பதிவு பராமரிப்பு மற்றும் அறிக்கையிடல் தேவைகள் அதிகாரிகளுக்கு உதவுகின்றன. டிஜிட்டல் சொத்தைப் பயன்படுத்துவது மட்டுமே பணமோசடியை நிறுவாது.

பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம் (Prevention of Money Laundering Act - PMLA)இணக்க நடவடிக்கைக்கு அடிப்படையான இந்தியச் சட்டம். குறிப்பிட்ட டிஜிட்டல்-சொத்துச் சேவைகள் மார்ச் 2023-ல் இதன் அறிக்கையிடல் கட்டமைப்பிற்குள் வந்தன. தற்போதைய நோட்டீஸ்கள் பிரிவு 13-ஐ (Section 13) பயன்படுத்துகின்றன. கடமையானது சொத்தின் முதலீட்டு மதிப்பை அங்கீகரிப்பதை விட, நிதி அறிக்கையிடல் தேவைகளுடன் பதிவுசெய்தல் மற்றும் இணங்குவதுடன் தொடர்புடையது.

அறிக்கையிடும் நிறுவனம் (Reporting entity)பணமோசடித் தடுப்புக் கட்டமைப்பின் கீழ் குறிப்பிட்ட பதிவுகளைப் பராமரிக்க மற்றும் தகவல்களைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டிய நிறுவனம். கிரிப்டோ சேவைகளுக்கு, இந்தியாவில் அலுவலகம் உள்ளதா என்பதை மட்டும் பொறுத்திராமல், இந்தியாவிற்கு வழங்கப்படும் செயல்பாடுகளையும் பொறுத்துக் கடமை அமையும்.

செயலி மற்றும் URL முடக்கம் (Application and URL takedown)ஒரு செயலி அல்லது இணைய முகவரிக்கான பொது அணுகலை அகற்றுதல் அல்லது தடுத்தல். பெயரிடப்பட்ட சேவைகளுக்கு இந்த நடவடிக்கையைக் கோரி எஃப்ஐயூ நோட்டீஸ்களை வழங்கியுள்ளது. நோட்டீஸ் வழங்குவது என்பது ஒவ்வொரு அணுகல் வழியும் தடுக்கப்பட்டுள்ளதா என்பதைச் சரிபார்ப்பதிலிருந்து வேறுபட்டது. இது வாடிக்கையாளர் இருப்புகளைப் பறிமுதல் செய்தல், பணத்தைத் திருப்பித் தருதல் அல்லது கணக்கை முடிப்பதை நிறுவாது.

டிஜிட்டல் சொத்துகளின் பாதுகாப்பு (Custody of digital assets)டிஜிட்டல் சொத்துகளை, அல்லது அவற்றின் மீதான கட்டுப்பாட்டைச் செயல்படுத்தும் கருவிகளை மற்றொரு நபருக்காக வைத்திருத்தல் அல்லது நிர்வகித்தல். எனவே தற்போதுள்ள வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் இருப்புகளுக்கான அணுகலுக்குச் சேவையைச் சார்ந்திருக்கலாம். அந்த இருப்புகளுக்கு அரசு அறிவிப்பு சேவை வாரியான செயல்முறையை அமைக்கவில்லை.

Sources (2)

Government of India / PIB · official · FIU issues non-compliance notices to 15 virtual digital asset service providers, 9 September 2026
PTI / Business Standard · FIU issues notices to 15 crypto service providers and seeks URL takedowns