‹ News Blitz Economy Developing

രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാത്ത 15 ക്രിപ്റ്റോ സേവനങ്ങൾക്കെതിരെ നിയന്ത്രണങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെട്ട് എഫ്ഐയു

English हिंदी ಕನ್ನಡ മലയാളം தமிழ் తెలుగు

First brief 9 Sep, 7:23 pm IST Updated 9 Sep, 7:23 pm IST 1 development 1 min read Latest ↓

Illustrative photograph of a physical Bitcoin token and security motif; not a named provider or an actual digital asset — Photo: Edwin.images / Wikimedia Commons · CC BY-SA 4.0

Where it stands

ഇന്ത്യയുടെ സാമ്പത്തിക രഹസ്യാന്വേഷണ വിഭാഗം 15 ക്രിപ്റ്റോ സേവന ദാതാക്കൾക്ക് ചട്ടങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന് നോട്ടീസ് നൽകി. 2026 സെപ്റ്റംബർ 9 നാണ് ഈ നടപടി പ്രഖ്യാപിച്ചത്. ഈ സേവന ദാതാക്കൾ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതിനുള്ള മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിക്കാതെ ഇന്ത്യൻ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് സേവനം നൽകിയെന്ന് ധനമന്ത്രാലയം പറയുന്നു. ഇവരുടെ ആപ്പുകളും വെബ് വിലാസങ്ങളും നീക്കം ചെയ്യണമെന്നും ആവശ്യപ്പെട്ട് യൂണിറ്റ് നോട്ടീസ് നൽകിയിട്ടുണ്ട്. ഇന്ത്യയിൽ സേവനം നൽകുന്ന കമ്പനികൾ വിദേശത്തായാൽ കൂടിയും രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും റിപ്പോർട്ടിങ് മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിക്കുകയും വേണം. ഈ നടപടി ചില പ്രത്യേക സേവന ദാതാക്കളെ ലക്ഷ്യം വെച്ചുള്ളതാണ്, അല്ലാതെ എല്ലാ ക്രിപ്റ്റോകറൻസി ഇടപാടുകളെയുമല്ല. ഓരോ സേവനവും ഇതിനോടകം ബ്ലോക്ക് ചെയ്തിട്ടുണ്ടോ എന്ന് പ്രഖ്യാപനം സ്ഥിരീകരിക്കുന്നില്ല. നിലവിലുള്ള ഉപഭോക്താക്കളുടെ പണം എങ്ങനെ കൈകാര്യം ചെയ്യുമെന്നും ഇതിൽ വ്യക്തമാക്കുന്നില്ല.

Background

ഒരു ക്രിപ്റ്റോ സേവനത്തിന് ഉപഭോക്താക്കൾക്കായി ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ എക്സ്ചേഞ്ച് ചെയ്യാനും കൈമാറ്റം ചെയ്യാനും സൂക്ഷിക്കാനും കഴിയും. പ്രാദേശിക ഓഫീസില്ലാതെ തന്നെ രാജ്യത്തിന് പുറത്തേക്ക് പണം കൈമാറാൻ ഈ പ്രവർത്തനങ്ങളിലൂടെ സാധിക്കും. ഒരു കമ്പനി എവിടെയാണെന്നതിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ മാത്രം സാമ്പത്തിക മേൽനോട്ടം നടത്തിയാൽ അത് വലിയൊരു വിടവ് സൃഷ്ടിക്കും. 2023 മാർച്ച് മുതൽ, ഇന്ത്യ ചില ഡിജിറ്റൽ അസറ്റ് സേവനങ്ങളെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതിനുള്ള നിയമത്തിന്റെ പരിധിയിൽ കൊണ്ടുവന്നിട്ടുണ്ട്. ഇന്ത്യൻ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് സേവനം നൽകുന്ന കമ്പനികൾ ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും ആവശ്യമായ രേഖകളും റിപ്പോർട്ടുകളും സൂക്ഷിക്കുകയും വേണം. രജിസ്ട്രേഷൻ സാമ്പത്തിക മേൽനോട്ടത്തെ സഹായിക്കുന്നു; അല്ലാതെ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് പണം നഷ്ടപ്പെടില്ലെന്ന സർക്കാർ ഗ്യാരന്റിയല്ല.

How it developed

March 2023: reporting framework extended

How it started
ഡിജിറ്റൽ അസറ്റ് സേവനങ്ങൾക്ക് സാമ്പത്തിക റിപ്പോർട്ടിങ് നിർബന്ധമാക്കുന്നു

2023 മാർച്ചിൽ, ഇന്ത്യ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതിനുള്ള നിയമങ്ങൾ ചില ഡിജിറ്റൽ അസറ്റ് സേവനങ്ങളിലേക്കും വ്യാപിപ്പിച്ചു. എക്സ്ചേഞ്ച്, ട്രാൻസ്ഫർ, കസ്റ്റഡി എന്നിവ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഇന്ത്യൻ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് സേവനം നൽകുന്ന കമ്പനികൾ എഫ്ഐയു ൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും റിപ്പോർട്ടിങ്, റെക്കോർഡ് കീപ്പിങ് വ്യവസ്ഥകൾ പാലിക്കുകയും വേണം. വിദേശ കമ്പനികൾക്കും ഈ വ്യവസ്ഥകൾ ബാധകമാണ്. ഇത് മേൽനോട്ടത്തെ ഓഫീസിന്റെ സ്ഥലവുമായി മാത്രമല്ല, നൽകുന്ന സേവനവുമായും ബന്ധിപ്പിക്കുന്നു.

Government of India / PIB
9 September 2026: compliance action announced

New fact
ചട്ടങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതിനും ആപ്പുകൾ നീക്കം ചെയ്യുന്നതിനുമുള്ള നോട്ടീസുകൾ യൂണിറ്റ് നൽകി

2026 സെപ്റ്റംബർ 9 ന്, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയൽ നിയമത്തിലെ സെക്ഷൻ 13 പ്രകാരം 15 കമ്പനികൾക്ക് നോട്ടീസ് നൽകിയതായി എഫ്ഐയു പ്രഖ്യാപിച്ചു. വീക്സ്, ബ്ലോഫിൻ, ബിറ്റ്യൂണിക്സ്, ഡിജിഫിനെക്സ്, ടൂബിറ്റ്, എക്സ്ടി.കോം (XT.com) എന്നിവയാണ് നോട്ടീസ് ലഭിച്ച ചില കമ്പനികൾ. ഈ കമ്പനികൾ ഇന്ത്യൻ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് സേവനം നൽകുമ്പോൾ ആവശ്യമായ മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിച്ചില്ലെന്ന് മന്ത്രാലയം പറഞ്ഞു. ഇൻഫർമേഷൻ ടെക്നോളജി നിയമപ്രകാരം ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുള്ള ആപ്പുകളും വെബ് വിലാസങ്ങളും നീക്കം ചെയ്യാൻ ആവശ്യപ്പെട്ടുള്ള നോട്ടീസുകളും നൽകിയിട്ടുണ്ട്. യഥാർത്ഥത്തിൽ ബ്ലോക്ക് ചെയ്ത കാര്യവും നിലവിലുള്ള പണം എങ്ങനെ കൈകാര്യം ചെയ്യുമെന്നതും പ്രഖ്യാപനത്തിൽ സ്ഥിരീകരിച്ചിട്ടില്ല. ഒരു കമ്പനിക്കെതിരെ നടപടിയെടുത്തത് ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് പണം തിരികെ ലഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഗ്യാരന്റിയായി കണക്കാക്കരുത്.

Government of India / PIB PTI / Business Standard

Why it matters for UPSC

GS3 · Financial regulationGS3 · Money laundering

GS3 ൽ, ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളെ സാമ്പത്തിക നിയന്ത്രണവുമായും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതുമായും ബന്ധിപ്പിക്കുക. കംപ്ലയൻസ് നോട്ടീസ്, പ്രവേശന വിലക്ക്, ഉപഭോക്താക്കളുടെ ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ചുള്ള തീരുമാനം എന്നിവ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം മനസ്സിലാക്കുക. വിദേശത്തുള്ള കമ്പനികൾക്കും അവർ ചെയ്യുന്ന പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നിയമങ്ങൾ ബാധകമാണ്.

Key terms

വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റ് സർവീസ് പ്രൊവൈഡർ (Virtual digital asset service provider)ഉപഭോക്താക്കൾക്കായി ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ എക്സ്ചേഞ്ച് ചെയ്യുകയോ കൈമാറ്റം ചെയ്യുകയോ സൂക്ഷിക്കുകയോ ചെയ്യുന്ന ബിസിനസ്സ്. സാധാരണ പണവും ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളും തമ്മിലുള്ള മാറ്റവും, ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ തമ്മിലുള്ള മാറ്റവും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. വിദേശത്ത് നിന്ന് പ്രവർത്തിക്കുന്ന സേവനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ, ഇന്ത്യൻ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് നൽകുന്ന ചില സേവനങ്ങൾ ഇന്ത്യ റിപ്പോർട്ടിങ് നിർബന്ധമാക്കിയിട്ടുണ്ട്.

സാമ്പത്തിക രഹസ്യാന്വേഷണ വിഭാഗം-ഇന്ത്യ (Financial Intelligence Unit–India - FIU-IND)സംശയാസ്പദമായ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, മറ്റ് സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുകയും പരിശോധിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഇന്ത്യൻ ഏജൻസി. നിർദ്ദിഷ്ട ക്രിപ്റ്റോ സേവന ദാതാക്കൾ റിപ്പോർട്ടിങ് സ്ഥാപനങ്ങളായി രജിസ്റ്റർ ചെയ്യണം. കമ്പനികൾ ചട്ടങ്ങൾ പാലിക്കുന്നുണ്ടോ എന്നതിനെക്കുറിച്ചാണ് യൂണിറ്റ് നോട്ടീസ് നൽകുന്നത്; ഇതൊരു ക്രിമിനൽ വിചാരണയിലൂടെ ആരോപണങ്ങൾ തെളിയിക്കുന്ന നടപടിയല്ല.

മണി ലോണ്ടറിങ് (Money laundering)ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനങ്ങളിലൂടെ ലഭിക്കുന്ന പണം അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് വിലപിടിപ്പുള്ള കാര്യങ്ങൾ നിയമപരമായി ലഭിച്ചതാണെന്ന് തോന്നിപ്പിക്കുന്ന രീതിയിൽ മാറ്റുന്ന പ്രക്രിയ. സംശയാസ്പദമായ പണമിടപാടുകൾ ട്രാക്ക് ചെയ്യാൻ റെക്കോർഡ് കീപ്പിങ്, റിപ്പോർട്ടിങ് വ്യവസ്ഥകൾ ഉദ്യോഗസ്ഥരെ സഹായിക്കുന്നു. ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നത് കൊണ്ടുമാത്രം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലായി കണക്കാക്കാനാവില്ല.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയൽ നിയമം (Prevention of Money Laundering Act - PMLA)ഈ നടപടിയ്ക്ക് അടിസ്ഥാനമായ ഇന്ത്യൻ നിയമം. ചില ഡിജിറ്റൽ അസറ്റ് സേവനങ്ങൾ 2023 മാർച്ചിൽ ഇതിന്റെ റിപ്പോർട്ടിങ് പരിധിയിൽ കൊണ്ടുവന്നു. ഇപ്പോഴത്തെ നോട്ടീസുകൾ സെക്ഷൻ 13 (Section 13) പ്രകാരമുള്ളതാണ്. സാമ്പത്തിക റിപ്പോർട്ടിങ് വ്യവസ്ഥകൾ പാലിച്ച് രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുക എന്നതാണ് ഈ നിയമം കൊണ്ട് ഉദ്ദേശിക്കുന്നത്, അല്ലാതെ അസറ്റുകളുടെ നിക്ഷേപ മൂല്യത്തിന് അംഗീകാരം നൽകലല്ല.

റിപ്പോർട്ടിങ് എന്റിറ്റി (Reporting entity)കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതിനുള്ള നിയമപ്രകാരം നിർദ്ദിഷ്ട രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുകയും വിവരങ്ങൾ സമർപ്പിക്കുകയും ചെയ്യേണ്ട സ്ഥാപനങ്ങൾ. ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുള്ള ക്രിപ്റ്റോ സേവനങ്ങൾക്ക് ഇന്ത്യയിൽ ഓഫീസ് ഉണ്ടോ എന്നതിനേക്കാൾ അവർ ഇന്ത്യയിലേക്ക് നൽകുന്ന സേവനങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് ഈ വ്യവസ്ഥ ബാധകമാകുന്നത്.

ആപ്ലിക്കേഷൻ, URL ടേക്ക്ഡൗൺ (Application and URL takedown)ഒരു ആപ്പ് അല്ലെങ്കിൽ വെബ്സൈറ്റിലേക്കുള്ള പൊതുജനങ്ങളുടെ പ്രവേശനം നീക്കം ചെയ്യുകയോ നിയന്ത്രിക്കുകയോ ചെയ്യുന്നത്. പേര് പറഞ്ഞിട്ടുള്ള സേവനങ്ങൾക്ക് ഇത്തരം നിയന്ത്രണങ്ങൾ ഏർപ്പെടുത്തണമെന്ന് ആവശ്യപ്പെട്ട് എഫ്ഐയു നോട്ടീസ് നൽകിയിട്ടുണ്ട്. നോട്ടീസ് നൽകുന്നത് ആപ്പിലേക്കുള്ള എല്ലാ പ്രവേശന വഴികളും ബ്ലോക്ക് ചെയ്തെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നതിന് തുല്യമല്ല. ഉപഭോക്താക്കളുടെ പണം കണ്ടുകെട്ടിയോ തിരിച്ചടച്ചോ അക്കൗണ്ട് അവസാനിപ്പിച്ചോ എന്നും നോട്ടീസ് മാത്രം തെളിയിക്കുന്നില്ല.

ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളുടെ കസ്റ്റഡി (Custody of digital assets)ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ അവ നിയന്ത്രിക്കാനുള്ള സംവിധാനങ്ങൾ മറ്റൊരാൾക്ക് വേണ്ടി സൂക്ഷിക്കുകയോ കൈകാര്യം ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുന്നത്. അതിനാൽ നിലവിലുള്ള ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് അവരുടെ അസറ്റുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ ഒരു സേവനത്തെ ആശ്രയിക്കേണ്ടി വരും. ആ ഫണ്ടുകളെക്കുറിച്ച് ഓരോ സർവീസിനും പ്രത്യേകമായുള്ള നടപടിക്രമങ്ങൾ സർക്കാർ പ്രഖ്യാപനത്തിൽ പറയുന്നില്ല.

Sources (2)

Government of India / PIB · official · FIU issues non-compliance notices to 15 virtual digital asset service providers, 9 September 2026
PTI / Business Standard · FIU issues notices to 15 crypto service providers and seeks URL takedowns